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法广| 假黄金骗真钱190亿 中国银行监管系统疑疏漏
送交者: 亚当 2018年02月05日11:37:17 于 [天下论坛] 发送悄悄话
 小山  04-02-2018

中国今天惊传一起超大型黄金骗贷案,犯罪集团利用纯度不足的金条质押贷款,竟从陜西、河南两省的19家银行骗走多达人民币190亿元款项。官方称已经处罚银行系统100多责任者,逮捕银行外涉案嫌疑35人。

据中央社今天报道,就这起假黄金骗贷案,中国银行业监督管理委员会官网2日通报这起惊人的黄金骗贷案,对陜西、河南这19家受害银行罚款共5250万元,处罚104名相关责任人,并称中国警方已逮捕35名外部涉案人员。

多家中国官方媒体今天报道,2016年5月,陕西潼关县农村信用合作联社因一笔约2000万元的黄金质押贷款逾期而联繫张姓借款人,但他一直未接电话。随后,工作人员曾将张男堵在办公室,他借打电话机会逃脱,从此杳无音信。因催款无果,潼关信合决定处置质押黄金,结果发现黄金掺假。

报道说,银监部门经过排查发现,多名外部不法人员横跨陕西、河南两省,以纯度不足的非标准黄金做质押物,共骗取19家银行业金融机构多达190亿元贷款。这些被抵押给金融机构的假黄金,钨的含量占62%左右,黄金约占38%。金砖外表是标准金,里面则包有钨块。

据媒体介绍,不法分子选择钨来造假,主要是因为钨的密度(19.25克/立方厘米)与黄金的密度(19.3克/立方厘米)接近,仅相差0.05克/立方厘米,普通仪器很难测出
如此细微的差别,须用熔炼和打钻的检测方法才能查出破绽。

此外,由于钨与黄金之间熔点差距很大。黄金的熔点是1064度,而钨的熔点高达3410度,不法分子从银行收回假金砖后,只要温度达到黄金熔点,很容易将两者
分离。

报道指这个犯罪集团组织严密,分工明确,从材料选购、加工、运输,以及办理质押贷款业务,都有专人负责。

据中国银监会通报,此案暴露这19家银行业金融机构内控管理存在诸多缺陷。一是贷款三查(贷前调查、贷款审查、贷后管理)形同虚设;二是押品管理严重失效;三是业务开展盲目激进。

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