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代價昂貴!3種常見報稅錯誤要當心
送交者: 春暖花香 2017年01月01日17:15:32 於 [股市財經] 發送悄悄話

隨着美國報稅季節即將到來,是思考報稅策略的時候了,以免犯錯付出昂貴代價。

隨着美國報稅季節即將到來,是思考報稅策略的時候了,以免犯錯付出昂貴代價。Fool.com的稅務專家維納(Danny Vena)提醒納稅人,避免犯以下3個最常見的報稅錯誤,這些錯誤會讓人付出昂貴代價,但都很容易避免。

不提交報稅表

這看起來相當簡單。即使沒有欠稅,納稅人也必須每年提交報稅表。但還是有許多納稅人沒有每年報稅,結果失去了應得的退稅。如果3年後無人認領,這些屬於納稅人的退稅將交給美國國庫。

美國國稅局2016年的報告顯示,2012年納稅年度逾100萬納稅人尚未領取近10億美元的退稅。如果未在4月報稅截止日前領取,這些錢將納入國庫。

部分納稅人的損失遠超過這些即將到期的退稅。許多中低收入的納稅人可能放棄了所得稅抵免(Earned Income Tax Credit),這個所得稅抵免在2012年可能高達5,891美元。

認為自己沒欠稅而未報稅的納稅人,可能會因此損失大筆退稅款。

★忘記更改報稅身份

在一年中,許多納稅人經歷身份轉變,如家人過世、結婚、離婚、家中多了孩子、孩子離家求學、父母或成年子女搬來同住等。

最常見的報稅錯誤之一是未能反映納稅人的家庭變化。目前美國報稅人能選擇5種報稅身份:單身、結婚共同申報、結婚各自申報、戶主、撫養子女的寡婦。這似乎很簡單,只需在1040稅表勾選正確的選項就可以了。前3個身份容易決定,但涉及其他規則可能讓選擇正確報稅身份變得複雜。例如:供養成年的家庭成員,或該選擇以戶主身份還是撫養子女的寡婦身份報稅。這些可能需要與稅務專家商討。如果您的家庭最近經歷了變化,務必更新報稅身份,不要害怕複雜的問題而不聯繫專家。報稅身份改變能導致所得稅的巨大變化,值得花額外的時間和精力來確保報稅身份是正確的。

★不更新投資的成本基礎

許多投資者選擇股息自動投資計劃(DRIPs)。使用DRIP,股息被用來購買額外的股票或共同基金,也就是說,股東從未實際收到股息支票。這促成一個良性循環:購買更多股票將獲得更多的股息,可以用來購買更多的股票。這種便利又不需要操心的投資策略讓投資人的投資成本持續降低。

但是,當報稅時間到來時,這種方便的投資方法可能對你不利。許多投資者忘記了那些以股息購買的股票或共同基金提高了投資成本,所以在計算投資收益時,未能將這些增加的成本計算在內,這導致投資回報大幅增加,將讓投資人交過多的稅。

這裡有個例子:投資人以每股100美元購買100股X公司股票。投資成本是$10,000美元(100 x $ 100 = $ 10,000)。每一股票每季支付1美元股息,再投資以購買額外股份。假設新股價也為每股100美元。一年下來,股息共$400($1股息×100股×4季度= $400)。在年底時,投資成本應該是$10,400。

這些錯誤中的每一個都是相當常見的,可以通過仔細的記錄保存和及時的報稅來避免。如果發現自己面臨上述任何情況,但仍不確定,務必諮詢稅務專家尋求幫助。


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