隨着數十盒相關材料5.7日被送進加拿大卡爾加里法院，加拿大歷史上最大房地產按揭詐騙案正式進入司法審理程序。據知，保守黨後座國會議員疑涉入此案，案件涉及的這些無辜購房者很多是新移民。

　　加國史上最大的按揭詐騙

　　BMO發言人表示，早在2006年本國、特別是西部房地產市場極其火爆時，銀行的保安部便在阿省發現有“異常的按揭活動”。隨後，管理層立刻聘請會計師展開調查。他們花了將近一年的時間，才查清這個騙局。

　　據本地主流媒體透露，有14個犯罪集團涉入了這一系列針對BMO的按揭詐騙。犯罪嫌疑人至少從銀行貸走了1.4億元的按揭，其中大約一半(7000 萬元)是虛假按揭。目前，BMO還不了解準確的損失數字，但是估計高達3000萬元。

　　多倫多地區的法務會計師(forensic accountant )羅森(Al Rosen)表示，自己從來沒有見過如此龐大的虛假按揭，這可能是本國歷史上涉案金額最大的按揭詐騙案。

　　BMO已將這樁詐騙交給警方辦理，現在正處於初期調查階段。警方發言人表示，他們正在搜集證據，以便確定這是故意詐騙的犯罪行為。目前，滿銀的上述指控並未經過法庭辯證。

　　BMO的發言人還透露，這樁詐騙案涉及數百人參與，包括律師、按揭經紀、BMO的工作人員，以及一名聯邦保守黨的國會議員肖里(Devinder Shory)。BMO表示，肖里在2008年當選阿省卡爾加利東北選區國會議員之前曾是一名律師，他至少在五起虛假按揭中幫助涉案人轉讓土地，涉及金額高達370萬元。

　　不過，身在渥太華的肖里則辯稱，自己沒有做錯過任何事情。同時，他在自己的facebook上也公布信息，稱自己還沒有收到控訴信(statement of claim);至於BMO對自己的控訴，自己還是看新聞才知道的。

　　揭秘按揭詐騙的來龍去脈

　　據本地媒體透露，這一系列針對BMO的按揭詐騙套路大致相同，往往都是犯罪團伙先在一些高級社區尋找低價房產;接着用3000元至8000元的價格，找一個案底清白、和犯罪組織沒什麼關係的人，用他們的名義申請按揭貸款(即所謂的straw buyers)。

　　隨後，犯罪團伙會偽造文件、虛報房產價值，騙銀行說買家有能力償還貸款。待按揭被批准後，罪犯便將到手的貸款一卷而空，留下straw buyers擔當銀行的問責。當銀行追溯到straw buyers的時候，他們自然無力償還按揭，而銀行也只有沒收房產。然而，這個時候銀行就會發現，房產的真實價值遠遠不及按揭額。

　　例如，在BMO披露的一宗按揭詐騙中，騙徒花費近90萬元在卡爾加利比爾斯伯(Bearspaw)區購買了一幢房屋。三年後，有人虛報屋價230萬元申請按揭，為騙徒帶來了140萬元的利潤。在愛蒙頓，一棟房子也為詐騙團伙帶來了18萬元的收入。

　　BMO在聲明中還提到，近兩年本國豪華公寓市場很火熱，所以以豪華公寓(Apartment buildings, condos)為“餌”的詐騙案很多。

　　按揭詐騙案進入司法程序

　　在法院堆積的卷宗盒子有2米高，1.2米寬，這也預示着此案的審理會是相當複雜。

　　此案是由加拿大商業銀行最早發現的：在加拿大房地產市場上，特別是西部房地產市場上，有多個犯罪集團操縱，涉及數百人進行按揭詐騙案。

　　警方開始調查後發現，該犯罪團伙的作案手法是在高級住宅區尋找房產，以無辜購房者的名義，虛增房產價值申請按揭貸款然後捲走，留下無辜的購房者向銀行擔責。該房產實際價值大大低於按揭額。案件涉及的這些無辜購房者很多是新移民。

　　據加拿大廣播公司CBC報道，這是一宗極其複雜的騙案，有14個有關聯的集團串謀行騙。案犯從銀行貸款至少1.4億加元，其中約7000萬加元是虛假按揭。加拿大商業銀行估計他們或損失高達3000萬加元。據知，這是加拿大歷史上涉案金額最大房地產按揭詐騙案。

　　加拿大商業銀行隨後控告的人包括律師、按揭經紀銀行4名員工還有1名曾做律師的保守黨後座國會議員。不過，這名51歲的保守黨後座議員肖里在5日晚間發表的聲明中表示他沒有做錯任何事。

　　卡爾加里法院的法官阿黛爾•肯特7日說，律師在本案中是因玩忽職守被起訴，而不是被指控為與欺詐行為有牽連。