2010年1月21日下午，美國總統奧巴馬宣布，政府將制定有效措施，加強對華爾街大型金融機構的監管，限制其規模和高風險內部自營交易，以此防範新的金融風險。這些措施包括禁止商業銀行從事證券自營交易業務，和為客戶服務無關的並為自己謀利的業務，禁止擁有和運作內部對沖基金和私募股權基金，並對金融機構的存款，負債和其他非存款資金來源規模設立上限，以防範未來金融危機的發生。

“我們應該不再允許銀行偏離他們為客戶服務方面的中心任務太遠，”奧巴馬對記者說，在他的兩側是白宮高級經濟顧問和國會議員們。

“如果這些人想打架，我已經準備好了，和他們干到底。”他說。

自營交易涉及公司用他們自己的資金對金融市場走向下賭注做出博賭，以獲盈利，而不是為客戶執行交易。這些專家通過交易業務，可賭股票和其他金融工具的上升或下降，往往為銀行獲取巨大的盈利，但也增加了市場的波動。

奧巴馬政府的這個最新舉動是一系列打擊銀行過度槓桿化和從事高風險業務的舉措之一，而且他的政黨剛剛在本周二馬薩諸塞州舉行的參議員席位失去至關重要的一席參議員席位，這是一個災難性的政治損失，民主黨在參議院失去了三分之二的絕對多數六十席，這個席位由已故的前民主黨參議員愛德華肯尼迪所遺留的。

奧巴馬作為總統的第一年民意調查好壞不一，他今天的舉動採取比第一年更強硬的民粹主義色彩立場，想通過利用民眾對華爾街發放巨量的年終獎金的憤怒，提高他的聲望，達到他的政治目的。

奧巴馬還呼籲對銀行與金融部門的整體大小進行限制，包括銀行存款上限封頂，以及負債和其他非存款資金來源規模的新上限等等。

白宮指責華爾街公司的某些金融活動和做法2008年幾近摧毀了美國整個金融體系。

可是美國大的金融機構則對此監管措施提出批評。

為華爾街公司進行遊說公關的金融服務論壇總裁，尼科爾斯說，“金融機構自營內部交易，或其他金融服務活動並沒有導致2008年的全球金融危機.”

他說，“政府應該把重點放在更好的金融市場風險管理，公司治理和其他形式的管理監督，而不是任意禁止某些金融活動，或設置任意大小的限制。”

這些建議還需要國會的批准，如獲通過，明日的華爾街就會和今天截然不同，華爾街要變天了。

首先，高盛和摩根斯坦利必須回復他們原來的投資銀行身份，才能從事他們現在所做的證券內部自營交易，投機和投資， 因為他們不但有真正意義上的內部對沖基金和募股權私基金，而且他們很多的內部自營交易組本身就和對沖基金沒有什麼兩樣，都是用公司的資金在金融市場進行博賭。那麼他們以後就不能藉助商業銀行身份，在美國美聯儲的保護傘下，用納稅人的錢躲避金融危機。美國繁華一時的投資銀行業最後兩個碩果2008年就是這樣逃過一劫的！

其二，現有的美國大型金融集團必須進行最新分拆，商業銀行和投資銀行的防火牆要最新建立。更可氣的是，2008年美國銀行在金融危機中撈底收購的美林證券，必須分拆獨立出去，儘管美國銀行付出巨大代價，包括花費其畢生精力，通過無數兼併打造出美國第二大金融集團的老總裁，肯·路易斯的工作，真是得不償失，到頭來竹籃打水一場空。同樣，摩根大通必須把幾年前購買的摩根證券最新獨立出去，自上世紀九十年代末金融解除管制以來，很多大型商業銀行通過收購和兼併，以花旗集團為榜樣，滾雪球式創建一批超大型金融超級市場，含括金融業的各種業務，這樣超大型金融機構增大了風險管理難度。瀕臨破產關門大吉的花旗集團，曾是全球煊赫一時的最大金融財團，就是一個很好的例子。毫無疑問，這些舉措將有利於未來金融體系的風險監管，避免2008年這樣的巨型金融風暴，但同時肯定減低金融機構的盈利能力。

最後，對沖基金作為機構投資者，也積極參與金融市場的金融活動，他們的規模同樣要受到一定的限制，他們的高槓桿投資運作模式，如果一有風吹草動不慎的話，同樣會對全球金融體系造成損害。 1998年對沖基金，長期資本管理公司，在俄羅斯貨幣貶值引發的金融危機中幾乎拖垮了全球金融系統，如果沒有美聯儲和其他金融機構的及時救助的話。