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盈立证券(uSMART)线上开户完整流程
送交者: Maud 2024年07月29日19:42:35 于 [股市财经] 发送悄悄话

盈立证券(uSMART)线上开户完整流程

想开始投资海外证券,如美国、香港,首先要开一个海外证券账户,以香港为基地,成为金融科技驱动的专业投资工具,成为广大投资者和投资者的首选。

uSMART 是香港证监会、新加坡金融管理局(MAS)监管的持牌法团,致力于为不同背景及投资需求的族群提供美股、港股、新加坡股、期权、外汇差价合约等交易服务,只需一个账户即可轻松投资,且能交易零股(小数股交易),非常适合新手与资深投资人。

这个帖子分享 uSMART 盈立智投开户教学,从注册到开户,用多图文方式带你一步步走向 uSMART 账户。

uSMART 徽标

▍uSMART四大特色

1.受授权机构监管、持有合法牌照

uSMART 是香港证监会、新加坡金融管理局(MAS)认可的持牌法团,持有合法监管,开展证券交易和清算、融资券及财富管理等服务。

新加坡监管: uSMART SG 受新加坡金管局(MAS)监管并持有资本市场服务牌照(CMS),持有财务顾问豁免自制。牌照编号 CMS101161。

香港监管: uSMART HK 持有香港证监会认可并授予的1、4、9号牌照,即交易、就证券提供意见、提供资产管理类牌照。牌照编号:BJA907。

2.金融商品覆盖范围

uSMART金融商品覆盖全面,不仅支持港股、美股、新加坡股票交易,还支持美股零股、美股期权、指数期权、结构性产品、A股、期货、ETF、基金、认购证和牛熊证交易。

3. 5分钟内完成开户

uSMART提供一站式线上开户服务,通过设计简洁易懂的uSMART官方网站或APP就可以申请账户,非常方便。加上开户审核相当快捷,假设工作日早上申请账户,最后隔天审核通过,即可入金并在晚上美股开市时下单。

4. uSMART SG APP功能完整

从看盘、选股、下单,一个uSMART SG APP就搞定,轻松投资全世界。uSMART APP荣获智能投资平台优秀奖、杰出智能(AI)投资移动应用奖等多项金融科技新创企业,各种创新智能投资功能如市场数据、智能诊股、趋势型态分析、财务报表分析、社群、财经视频与专家分析报告等等。

▍uSMART 证券账户类型

uSMART提供两种证券账户类型:现金账户(Cash Account)、保证金账户(Margin Account)。开户是免费的,没有最低入金门槛。

以下介绍该文件的摘要。

现金账户 现金账户

作为基本类型证券账户,现金账户只允许进行现金交易,账户购买力依据账户余额而定。简单来说,在账户开通后,投资人必须存入资金才可以开始交易股票。如果出现账户现金不足情况,则订单无法顺利执行。

持有现金账户,投资人可交易股票市场(Equity market)和零股(French share trading)。

保证金账户

保证金帐户为投资人提供交易杠杆,允许投资人通过抵押账户中的现金(融资)或资产(证券),获得较大购买力,达到放大投资回报的效果。投资人可以开最高3倍的杠杆。

持有保证金账户,投资人可交易股票市场(股票市场)、零股(零股交易)、期权(期权)、卖空(卖空)和外汇差价合约(FX CFD)。

该如何选择一家会员?

保证金账户和现金账户各有利弊,取决于个人的投资知识水平、策略、可承受的风险、本金大小等。

保证金账户让投资人通过盈利,同时也会降低亏损风险。因此想使用杠杆,首先做好投资课、制定投资策略、进场交易等,这样可以降低亏损风险。

假设是一个投资新手,要么自我评估无法(或不愿)承受的风险,建议开设账户就好,手中有多少账户就投资多少。

当然,投资人也可以先开设现金账户,有需要时再升级为保证金账户。操作方式是登录 uSMART App > 交易 > 任选其中一个证券市场 > 点击「>」 > 点击「立即升级」。

佣金费用方案

uSMART 共有3种交易佣金定价方案——uSMART Trader、uSMART Standard 和 uSMART Intel。如果您开户时按照个人投资需求,选择任一佣金定价方案。

  • uSMART Trader:超低佣金费率,适合有经验的投资人。不含欢迎礼包。

  • uSMART标准:享有低廉的佣金费率、欢迎礼包。可访问部分SMART交易工具。

  • uSMART Intel:享有基本佣金费率、欢迎礼包。可访问部分SMART交易工具。户口的资产管理规模(AUM)必须维持在SGD 2,000,否则将被调至uSMART Standard方案。

假设你已经有一定投资经验、对投资分析工具有一定需求,选择 uSMART Trader 将是一个不错的选择;

如果你正在寻求低佣金方案、同时也不频繁进入市场投资,或者想维持小资金投资,可考虑uSMART Standard。

当然,如果您预计个人投资组合超过 2,000 新加坡元,那么 uSMART Intel 适合您。

以下介绍不同方案在美股、港股和新加坡股票投资的佣金费率。

美股uSMART 交易者uSMART 标准uSMART 英特尔
佣金USD 0.003 / 股最低佣金 USD 0.50 / 订单最高佣金 0.50% * 交易金额USD 0.004 / 股最低佣金 USD 0.88 / 订单最高佣金 0.50% * 交易金额USD 0.009 / 股最低佣金 USD 1.00 / 订单最高佣金 0.50% * 交易金额
平台费 Platform FeeUSD 0.005 / 股最低佣金 USD 1.00 / 订单最高佣金 0.50% * 交易金额USD 0.005 / 股最低佣金 USD 1.00 / 订单最高佣金 0.50% * 交易金额USD 0.01 / 股最低佣金 USD 1.88 / 订单最高佣金 0.50% * 交易金额


港股uSMART 交易者uSMART 标准uSMART 英特尔
佣金0.024%*交易金额0.03%*交易金额0.06%*交易金额
平台费 Platform Fee12.00港币12.00港币15.00港币


新加坡股uSMART 交易者uSMART 标准uSMART 英特尔
佣金0.02% *交易金额最低佣金 SGD 1.00 / 订单0.03% *交易金额最低佣金 SGD 1.00 / 订单0.05% *交易金额最低佣金 SGD 1.00 / 订单
平台费 Platform Fee0.03%*交易金额最低佣金 SGD 1.88 / 订单0.03%*交易金额最低佣金 SGD 1.88 / 订单0.05%*交易金额最低佣金 SGD 1.88 / 订单


盈立证券官方交流群

欢迎加入我们的群聊!您可以第一时间获取最新的优惠活动、专业咨询和活动通知。

 

開戶後

只要年满18岁,即可亲自申请开设SMART账户,仅限现金账户。年满21岁则仅限申请保证金账户。

▍uSMART开户准备文件

开户前需要准备:

  1. 身份证明文件:可选择Singpass(新加坡公民、新加坡永久居民、新加坡合法准证)、护照(仅限新加坡、中国、马来西亚、印度、香港、澳门、台湾、泰国和印尼公民)或护照

  2. 当前居住地址证明:可选择银行结单、信用卡账单、保险公司的信函或结单、水电或电话费单、券商成交单据或结单、地方政府信函(*注意:需为最近3个月文件、清楚关键字申请者英文全名和英文地址)

  3. 税务号码(税务居住地及税务识别号码)

其他资料:

  1. 电子邮箱

  2. 公司名称和地址

  3. 资产和收入明细

建议在有稳定的网络环境以及使用电脑操作注册,方便填写资料,并在过程中不会导致数据消失需重新来。

▍uSMART开户完整流程教学(多图文)

开户费用 : RM0

开户验证时间长 所需时间: 1至3个工作日

uSMART开户流程只需要简单12个步骤:

  1. 登录uSMART网站,注册电子邮箱或手机号码,设置密码

  2. 选择开户职位

  3. 输入个人基本信息

  4. 输入税收与税务信息

  5. 认证个人身份

  6. 提交住址证明

  7. 填写财务报告(证券账户选择及投资经验)

  8. 人脸识别

  9. 提交合规信息、阅读并确认同意开户协议和相关披露

  10. 代表

本文以手机开户流程做图解介绍,全程使用英文界面,只要按照以下流程一步步执行,大约5分钟即可顺利完成uSMART的开户。如需转换语言界面,可点击右上角English将使用语言调整为中文。

* 备注:和老虎证券(Tiger Brokers)、微牛(Webull)一样,马来西亚人需通过uSMART Singapore申请账户。

第一步:登录uSMART网站,注册电子邮箱/手机号码,设定密码

进入uSMART网站,选择以手机号码或电子邮箱注册新账号,点击「获取代码」,系统将发送验证码至指定邮箱或手机号码。

接着设置密码,☑️下方的 Registration Agreement and Privacy Policy 栏位,表示同意相关协议。最后点击「Registration」注册。

uSMART 开户第一步 01
uSMART开户第一步 02
uSMART 开户第一步 03

点击「Open Account」开始申请。

uSMART 开户第一步 04

第二步:选择开户身份

选择担任职务的身份:个人或兼职身份。

uSMART 开户第二步 01

选择个人身份:

  • 新加坡:新加坡公民、新加坡永久居民、持有新加坡合法准证,可使用Singpass开户

  • 其他地区:可使用护照、护照开户

接受国民身份证开户的地区包括中国、马来西亚、印度、香港、澳门、台湾、泰国和印度尼西亚。

uSMART开户第二步 02

第三步:输入个人基本信息

开始填写个人信息(Identification),包括身份证明文件签发国家、国籍、出生国家、证件类型、英文全名、出生日期、性别。

📌注意要填写真实资料,也要确保文件资料符合身份证明,以免通过账户验证。

uSMART 开户第三步 01
uSMART 开户第三步 02

第四步:输入就业与税务信息

填写个人受助资格、行业、职业、电信名称、居民、税务号码(须联系电话)。

📍马来西亚税务号码为 SG 11位数字,如 SG12345678901,可报税文件如 Borang BE 或 Borang B 找到,或向税务局(LHDN)查询。

uSMART开户第四步 01
uSMART开户第四步02
uSMART开户第四步 03

第五步:认证个人身份

上传身份证明文件(公民、护照一),确保文件中有你的照片、全名、出生日期、身份证明号码和国籍。注意需要上传公民正面(正面)与背面(背面),同时确保照公民详细信息清晰可读、不模糊、不反光,也没有水印。

📍扫描副本不可使用。

uSMART 开户第五步

第六步:提交住址证明

目前住址证明必须提供项目。新加坡、马来西亚、中国,开户使用身份证开址证明;香港、澳门和中国,开户使用身份证开址证明,同时需提供三个月的住址证明。

地址证明可选择以下文件:

  • 银行单

  • 信用卡

  • 保险公司的信函、收据或合同单

  • 水电煤或电话费

  • 券商成交单据、结单、上市公司公告通知(如配股、发行股息)

  • 地方政府信函

  • 身份证明文件,身份证,或地址验证

📍文件需为英文版本。

uSMART 开户第六步

原则:填写财务报告(证券账户选择及投资经验)

填写个人资产信息,包括资产来源、年收入、资产净值、投资目标。

uSMART开户第七步01
uSMART开户第七步 02

接下来选择证券账户类型:现金账户或保证金账户。

uSMART开户第七步 03
uSMART 开户第七步 04

客户账户审核(Customer Account Review)主要评估用户对特定投资产品(Specified Investment Products, SIPs)的知识水平与经验,以符合新加坡交易所合规要求。

共有四个选项,其中必须勾选一个:

  • 持有金融、投资相关学历或资格认证

  • 过去10年拥有在金融、投资相关领域至少连续3年的工作经验

  • 过去3年,至少交易6次在特定投资产品(listed Specified Investment Products)上

  • 已完成新加坡交易所线上教育课程(SGX Online Education Programme)的在线考核。假如选择这一项,必须呈交相关成绩证明。

uSMART 开户第七步 05
uSMART开户第七步 06

第八步:人员识别

按照要求进行人脸识别,需要根据指示拍摄一个大头影片。

📍确保你的头像在影片中清晰可见

uSMART 开户第八步 01
uSMART 开户第八步 02
uSMART 开户第八步 03

第九步:提交合规信息、阅读并确认同意开户协议和相关披露

接着申报合规信息,据实以 ☑️ 申报表示本人或直系亲属、密切好友未曾被委托担任政府高官职位(PEP)等、未曾破产等等。

阅读所有协议和相关披露,如境外上市投资产品风险披露声明、保证金交易风险披露声明等等。

在下方☑️表示同意所有协议和相关披露。

uSMART开户第九步01
uSMART开户第九步02

第十步:签名、完成

最后签上英文全名,即可完成开户,并等待uSMART通知开户进度。

选择 uSMART 交易佣金定价方案:uSMART Trader、uSMART Standard 或 uSMART Intel。

uSMART 开户第十步 02
uSMART 开户第十步 01
uSMART 开户第十步 03

如何查询uSMART开户进度?

登录uSMART APP,点击“开户”,即可查看开户进度。您还可以访问客服查询。

查询 uSMART 开户进度 01
查询 uSMART 开户进度 02

▍实测uSMART开户所需时间和心得

uSMART开户审批相当迅速,团队测速在第二天下午收到成功的电邮通知。以我们的测速体验来说,开户资料以及其他海外券商相同,操作界面设计简单、指示清晰。要点准备文件,不用10分钟轻松开户。

如果在开户过程中遇到问题,欢迎留言给我们,我们的团队会尽力提供帮助。

▍uSMART 开户常见问题

開始啦

官方说法是13个工作日,但是只要文件和资料齐全且符合要求,其实整个审批不会花费太长时间。团队测量1个工作签证即顺利开户,收到电邮通知。

假如超过1周寻找消息,可以邮件联系 uSMART 客服询问,或使用 uSMART App 的实时聊天功能咨询。

开户有最低入金门槛吗?

没有低于标准。

开户后未入金,账户一直有效吗?

账户一直有效。


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