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马来西亚如何入金到盈透证券?
送交者: Maud 2024年11月05日20:03:34 于 [股市财经] 发送悄悄话

盈透证券IB马来西亚入金教学

开户Interactive Brokers后,用户首先需要汇入真实资金至投资账户,才能交易美国、英国、新加坡、香港等交易市场。

今天这篇文章将会介绍Interactive Brokers主要的2种入金方法,附上多图文的入金步骤详细记录、入金费用和注意事项,全网络线上作业。内容包括:

* Interactive Brokers入金方法和费用详细介绍

* Interactive Brokers入金教学(一):国内银行电汇

* Interactive Brokers入金教学(二):Wise +新加坡银行汇入资金

如何入金到Interactive Brokers?

Interactive Brokers目前的入金方法主要有以下5种,但还是会依照用户所在地区和入金到账货币的不同,部分货币只能支持部分的入金方式。

Interactive Brokers主要入金方法:

1.银行电汇(Bank Wire)

2.Direct ACH

3.Connect Bank via ACH

4.Online Bill Pay

5.支票(Mail a Check)

支持用户转入的货币包括美元、新元、港元、澳元、欧元、人民币、日圆等。

Interactive Brokers在用户汇款入金时不会收取任何费用,不过用户所使用的汇款银行,以及Interactive Brokers的收款银行都可能收取费用。到账货币不同,费用也不同,需以银行的实际收费为准。

该选择哪一种入金方法?

一般上,大部分国家和地区的Interactive Brokers用户都会以银行电汇(Bank Wire)入金,电汇费用相对比较贵。

假如你是马来西亚用户,拥有新加坡银行账户,会建议Wise和新加坡银行的汇款组合:先通过Wise汇款至新加坡银行个人账户,Wise采用中期市场汇率(Mid-Market Rate)处理国际汇款,因此汇率相比银行更低。

接着再以新元(SGD)入金至Interactive Brokers,到账新元,IB和银行都不收费,这里可省下一笔银行费用。等资金到账后,使用IB内建的货币兑换功能,将新元兑换至美元(USD)就能开始买美股。这是相对最省钱的Interactive Brokers入金方法。

Interactive Brokers入金注意事项

1、开户成功后才可以入金。

2、Interactive Brokers没有入金的最低或最高限额。

3、入金时Interactive Brokers不徵收任何费用,但汇款银行、中转银行都会收取国际电汇费用。

4、为了防止洗黑钱活动,Interactive Brokers只接受与IB账户同名的银行账户发起入金,不接受第三方的银行账户。

 Interactive Brokers入金流程教学

接下来,我们会以多图文形式详细介绍2种入金Interactive Brokers的方式:

1、银行国际电汇(TT)入金(以马来西亚Maybank说明)

2、Wise电汇+新加坡银行入金

今天的教学会在Interactive Brokers官方网站Client Portal进行,入金过程大约需要10分钟,全网络线上作业,建议在有稳定网络的情况下进行入金。你可以随时切换至繁體、简体中文或其他语言进行操作。

银行国际电汇(TT)入金流程(以马来西亚Maybank说明)

适用对象:拥有马来西亚银行户口

手续费:Interactive Brokers的手续费是0元,汇款银行、收款银行收取费用

到账时间:1至3个工作天

到账货币:美元(USD)

银行电汇(Telegraphic Transfer, T/T)是最常见的跨境汇款入金方式,可以到本地任何银行柜台办理,或是自行在家用网上银行(online banking)处理。

电汇需要支付本地汇款银行、中转行、海外收款银行的电汇费用,如服务费(Service Fee)和邮电费(Cable charges)。举个例子,Maybank每次电汇会征收服务费RM10(网上银行电汇)。假如柜台办理电汇转账,需要支付邮电费RM30。各家银行的收费不同,建议在电汇前向银行查询。

第一步:登录IB账户,选择要入金的币种(美元)

第一步,登录Interactive Brokers网站Client Portal >点击Transfer & Pay > Transfer Fund > Make a Deposit,接着选择要入金的币种(Select the currency you want to deposit)。

支持用户转入的货币包括美元、新元、港元、澳元、欧元、人民币、日圆等。

这里我们选择「United States Dollar (USD)」。

盈透证券入金第一步01_登入盈透证券客户门户选择转账资金
盈透证券入金第一步02_点击存款
盈透证券入金第一步03_选择要入金到账的币种

第二步:选择入金方式– Bank Wire

转入美元,可选择的入金方式有5种:银行电汇Bank Wire、Direct ACH、Connect Your Bank via ACH、Online Bill Pay和支票Mail a Check。

这里我们选择「银行电汇Bank Wire」,点击「Get Instructions」前往下一页。

盈透证券入金第二步01_选择入金方式
盈透证券入金第二步02_选择入金方式

第三步:获取银行电汇信息

在Bank Wire Deposit这一页,填写本次电汇所使用的银行信息:

Sending Institution:汇款银行名称,比如Malayan Banking Berhad、Public Bank、Hong Leong Bank

Account Number:你的银行户口号码

Account Nickname:任意输入一个参考信息

Deposit Amount (USD):入金金额(美元)

Interactive Brokers入金第三步01_填写本次电汇所使用的银行信息

接着点击「Get Wire Instructions」获取Interactive Brokers的收款银行信息。

*电汇费用为按次计算,不会随着电汇金额的大小而调整,电汇1,000美元 和30,000美元的收费都是一样的。因此,建议大家的电汇金额高一点,避免多次小额入金,拉高投资成本。

系统会显示详细的银行电汇信息,包括收款银行、ABA Routing Number、SWIFT/BIC Code、收款人姓名、地址和银行户口号码,以及Payment Reference。

本次的收款银行是美国花旗银行Citibank。**收款银行可能会更动,请以你的Interactive Brokers账户显示的银行电汇信息为准

*Payment Reference(汇款附言)是券商用来分辨和对账资金来源的重要依据,因此一定要填写。

这些都是汇款时需要填写的资讯,建议大家保留这个页面不要关闭,直到完成银行电汇;或是把汇款的信息记下来,方便汇款时填写。

Interactive Brokers入金第三步02_获取Interactive Brokers的收款银行信息

第四步:开始银行电汇

接下来开始进行电汇,可以使用网上银行(online banking)或者到银行的柜台(ATM Machine)办理国际汇款。我们会示范使用Maybank网上银行的电汇流程。其他银行的电汇流程大同小异。

登入Maybank网上银行>点击Pay & Transfer > Transfer > Transfer to: Overseas (FTT, Western Union, Visa Direct) > United States > New York(按照IB显示的收款银行地址填写)

Interactive Brokers入金第四步01_本地银行Maybank电汇

接着输入电汇金额(Amount)。银行提供2种货币选项:以令吉汇出指定金额,或是外币到账指定金额。这里选择USD并输入美元到账的金额。

Interactive Brokers入金第四步02_Maybank电汇以美元USD

点击「Compare」。Maybank提供Foreign Telegraphic Transfer和Western Union两种电汇渠道,根据个人需求选择。这里我们选择Foreign Telegraphic Transfer。点击最下方的「Transfer」继续下一步。

Interactive Brokers入金第四步03_Maybank电汇选择电汇

输入个人信息(Sender’s Details)、收款银行信息(Recipient’s Bank Details)、收款人信息(Recipient’s Details)。

收款银行信息和收款人信息按照刚刚Interactive Brokers显示的电汇信息填写。

Interactive Brokers入金第四步04_Maybank电汇_输入电汇信息
Interactive Brokers入金第四步05_Maybank电汇_输入电汇信息
Interactive Brokers入金第四步06_Maybank电汇_输入电汇信息
盈透证券美国纳税识别号

接着输入电汇其他信息(Transfer Details):

Purpose:本次电汇的用途,这里我们选择Services

Sub Purpose:选择Financial Intermediation Service Charges

Transaction Fees:选择Sender bear the fee,意思是由我们自己负责本次电汇的所有费用

Additional Info:输入Interactive Brokers提供的Payment Reference,一般是你的账户号码+英文全名,如U1234567 /你的名字

☑️表示同意《条规与条款》,点击Transfer继续下一步。

Interactive Brokers入金第四步07_Maybank电汇_输入其他电汇信息

检查所有汇款信息,确认无误后,点击Request SMS TAC,输入六位数TAC验证码,点击Confirm,电汇完成。

记得截图或下载本次的汇款凭证(Receipt)作为存款证明。

Interactive Brokers入金第四步08_Maybank电汇_检查所有信息

第五步:电汇成功到账,完成入金

电汇转账入金一般需要1至3个工作天到账。如果超过3个工作天没有收到通知,建议尽快联系Interactive Brokers客服询问。

电汇费用是多少?

本次电汇费用一共有2项:

* 本地银行服务费(Service Fee)和邮电费(Cable charges)

* 收款银行Citibank收款手续费(Wire Fee)15美元

Wise电汇+新加坡银行入金流程(更省钱!)

◇ 适用对象:拥有Wise账户和新加坡银行户口

◇ 手续费:Interactive Brokers的手续费是0元,Wise征收电汇费用

◇ 到账时间:入金时会显示

◇ 到账货币:新元(SGD)

使用银行电汇入金,电汇费用比较昂贵。假如你是马来西亚用户,拥有任何一家新加坡银行账户,会建议Wise和新加坡银行的汇款组合,先通过Wise汇款至个人的新加坡银行户口,接着从新加坡银行电汇至Interactive Brokers,到账新元。最后使用Interactive Brokers内建货币兑换功能,将新元兑换至美元即可开始交易美国股市。

第一步:使用Wise转账汇款至新加坡银行(令吉至新元)

使用Wise转账汇款至新加坡银行的步骤如下:

1.登入Wise

2.点击Send Money发起汇款申请

3.输入汇款金额、币种(令吉MYR至新元SGD)

4.选择汇款汇款方式Easy Transfer > Personal transfer

5.输入汇款对象的银行账户信息,也就是你的新加坡银行账户信息

6.最后登入你的马来西亚网上银行(FPX)进行转账

7.完成从Wise汇款至个人新加坡银行

8.汇款一般几分钟内就会到账

盈透证券新加坡银行入金第一步_使用Wise转账至新加坡银行

第二步:在Interactive Brokers发起入金申请(新元至新元)

资金到账新加坡银行户口后,接着需要在Interactive Brokers发起入金申请。步骤和前面电汇入金令吉一样:

1.登入Interactive Brokers网站Client Portal

2.点击Transfer & Pay > Transfer Fund > Make a Deposit

3.选择要入金的币种(Select the currency you want to deposit):Singapore Dollar (SGD)

4.入金方式:银行电汇Bank Wire

5.填写本次电汇所使用的银行信息:你的新加坡银行户口信息

6.输入入金金额(新元)

7.获取Interactive Brokers的收款银行信息:入金新元的收款银行是新加坡Hongkong & Shanghai Banking Corp LTD

同样的,收款银行可能会更动,请以你的Interactive Brokers账户显示的银行电汇信息为准。

盈透证券新加坡银行入金第二步01_在盈透证券选择新元SGD电汇入金
Interactive Brokers新加坡银行入金第二步02_填写本次电汇所使用的新加坡银行信息
Interactive Brokers新加坡银行入金第二步03_获取Interactive Brokers的收款银行信息

第三步:从新加坡银行汇款至Interactive Brokers(新元至新元)

登入新加坡银行的网上银行(online banking),使用一般转账入金方式,将资金从新加坡银行汇款至Interactive Brokers新加坡银行戶口。

我使用新加坡大华银行(UOB)转账,步骤如下:

1.登入UOB TMRW网上银行App

2.点击Pay & Transfer > Other Accounts/ Cards

3.进入转账页面,输入Interactive Brokers新加坡银行信息和转账金额

4.点击Next > Confirm,就完成转账

5.汇款一般在一个工作天内到账

记得截图或下载本次的汇款凭证(Receipt)。

盈透证券新加坡银行入金第三步01_新加坡UOB网上银行转账
盈透证券新加坡银行入金第三步02_新加坡UOB网上银行转账
盈透证券新加坡银行入金第三步03_新加坡UOB网上银行转账
盈透证券新加坡银行入金第三步03_新加坡UOB网上银行转账
盈透证券新加坡银行入金第三步05_新加坡UOB网上银行转账
盈透证券新加坡银行入金第三步06_新加坡UOB网上银行转账

* 如果你使用CIMB SG入金,可在Cimb Clicks Singapore选择Transfer via FAST,汇款到Interactive Brokers新加坡银行即可。

第四步:在Interactive Brokers进行货币兑换(新元至其他货币)

简单来说,在Interactive Brokers投资美国股市,需要以美元交易;投资香港股市,需要以港元交易。当新元资金到账Interactive Brokers后,可使用IB内建的货币兑换功能,将新元兑换至想要的货币即可。

假如在交易前,没有先兑换好货币,Interactive Brokers会针对每笔交易收取2美元的货币兑换费用。因此建议大家一定要先把钱兑换好,确保持有该货币,才开始交易。

盈透证券新加坡银行入金第四步_在盈透证券进行货币兑换新元至美元或其他货币

电汇费用是多少?

本次电汇费用一共有2项:

◇ Wise电汇费用

◇ 在Interactive Brokers进行货币兑换时,会产生汇率差

总结

使用马来西亚银行电汇入金,和使用Wise和新加坡银行的汇款组合,各有优缺点。前者只需要持有马来西亚银行就可以轻松入金,缺点是电汇费用比较高;后者的缺点是需要事先开设Wise和新加坡户口,但是可以省下不少电汇费用,不会还没开始投资美股,就先花一笔钱在入金上面。

而且,假设你在其他美股券商,如TD Ameritrade、富途证券(新加坡)等拥有证券交易户口,开设一个新加坡银行户口,也能为入金其他美股券商增加便利。因此蛮推荐大家花一些时间开设一个新加坡银行户口。

假如你在入金过程遇到任何问题,都欢迎留言与我们交流。


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