什麼東西一年可以升值3000倍？

送交者: 銀河 2011年07月13日23:59:27 於 [股市財經] 發送悄悄話

文/端宏斌 　　 　 　最近一年來什麼東西升值最快？白銀？古董？還是稀土？這些雖然升的很快，但比起本文要談的東西，還差遠了。一種叫做比特幣（bitcoin）的東西，在 一年不到的時間裡，升值了數千倍。據說在2010年的時候，有人開價50美元出售1萬個比特幣，每個幣的價值不到1個美分，但是現在這個東西的公開交易價 格高達15美元，足足升值了3000多倍。那麼比特幣到底是什麼玩意兒？ 　　 　　故事要從2009年說起，一位名叫中本聰 （Satoshi Nakamoto）的程序員發表了一篇文章，文章描述了一種基於互聯網的全新貨幣形式，這種貨幣脫離了中央銀行，甚至都不需要銀行系統參與，只要你的電腦 接入了互聯網，那你就可以自由的將貨幣轉移到世界上任何一個角落，他將這種貨幣命名為比特幣（bitcoin，縮寫BTC）。有趣的是，神秘人物“中本 聰”可能只是一個代號，因為沒有人見過他長什麼樣，關於他的信息就只是那篇文章。 　　 　　從石頭貨幣到信息貨幣 　　 　 　要深入理解比特幣，我們需要先來翻一翻貨幣史。在人們普遍使用紙幣之前，黃金是人類的硬通貨，雖說黃金天生是貨幣，但也有些地方不用這個，比如印第安人 就用貝殼，某太平洋島國居民就用石頭做貨幣。在我們眼中貝殼和石頭無價值可言，但在那些土著眼中就是寶貝。島民用石頭做交易的方式很奇特，賣者把貨物交給 買者，買者就抬手一指，說那塊石頭給你了，賣者就去石頭上做個記號，於是買賣就成交了。自始至終，石頭原地未動。人類學家威廉•亨利•弗內斯 （William Henry Furness）由於在島上呆過幾個月，他講了這麼個有趣的故事。 　　 　　島上有個老頭，人人都說這個老 頭是本島最富的人，於是弗內斯就去數他擁有多少石頭。可是數來數去，他發現這老頭擁有的石頭並不多，最多只能算是中產階級，距離本島首富還差遠了。弗內斯 就問大家，這老頭石頭不多，為何是首富？旁人回答說：說來話長，老頭在年輕的時候，曾經去其他島找了塊最大的石頭，但是他划船將石頭搬回來的時候，因為風 浪太大，石頭掉海里找不到了，但這件事情有好多目擊證人可以作證，大家都認為老頭的這塊石頭最大，所以公認老頭是首富。 　　 　　弗內斯感覺非常吃驚，他問：這塊石頭都掉海里了，難道還屬於老頭嗎？就算屬於他，他還能花掉嗎？他問完，島上的土著反而覺得很奇怪。他們表示，老頭的這塊石頭是很多人都看見過的，絕對沒錯，他要想花掉也很簡單，只要告訴大家石頭現在屬於誰即可。 　　 　 　島民用石頭做貨幣，但是在老頭這件事上，石頭已經找不到了，但憑藉大家腦海中的記憶，貨幣竟然還存在。那麼島民腦中的數據同電腦硬盤裡的數據又有多大區 別呢？如果島民用腦海中的數據就可以做貨幣，那麼電腦硬盤裡的數據同樣也可以做為貨幣。有人可能會說，現在我們去外面刷卡消費，就是通過電腦數據交換來交 易，所以這一點都不新鮮，如果這就是比特幣，那毫無創新可言。我必須要指出的是，比特幣和我們現在說的“貨幣電子化”完全不是一回事。 　　 　　中央銀行是必須的嗎？ 　　 　 　先來看看咱們銀行卡里的“數字貨幣”是怎麼來的，最初的貨幣只是黃金，但是黃金用來交易很不方便，於是大家將黃金都放到了中央銀行，再由中央銀行發行紙 幣代替黃金使用，現在大家又發現用紙幣來交易也不方便，於是將紙幣放到了銀行，再由銀行發行信用卡或借記卡代替紙幣使用，這些卡只是載體，它們的本質是服 務器上的數據交換。貨幣一旦從黃金變成紙，那麼政府就可以隨意印刷，現在貨幣已經不再是紙而是電腦里的數據了，因此央行印錢的速度將前所未有的快。美聯儲 的第二輪量化寬鬆總共印了6000億美元，但千萬不要以為他是“印刷”出6000億美元，這裡絕大部分都是服務器上的 “00111001101100110”。 　　 　　比特幣的革命性創新是，不再有一個中央銀行來負責貨幣發行，比特幣是整個網絡（或者說 Matrix）一起創造出來的，現在的速度是每十分鐘創造出50個新的比特幣，你可以把它想象成一眼泉水，水流速度是恆定的，任何人都無法改變。從比特幣 誕生至今，整個網絡一共創造出了600多萬個比特幣，但是創造貨幣的速度每四年衰減一半，在第二個四年裡每10分鐘只有25個新的比特幣誕生，以此類推， 最後的比特幣將於2140年被創造，屆時總的比特幣將達到2100萬個。這是這種貨幣的供應總量上限，連設計者都無法改變。好在比特幣可以被分割到小數點 之後8位，因此作為交易是足夠了。 　　 　　你完全可以將比特幣類比成島民所使用的石頭，首先是貨幣供應，島民去其他島挖礦，然後搬運石頭 回本島。比特幣也有挖礦這個概念，你將自家的電腦貢獻給整個網絡做計算，然後整個網絡會對你的行為作獎勵，新創造出來的比特幣就作為獎勵發給你。你將比特 幣花出去就像是用QQ傳一個文件給朋友那麼簡單，但區別就在於這筆交易是否有效是由旁人決定的。例如，那位老頭島民偷偷跟自己的小情人說：我那塊大石頭送 給你了。但這次交易是無效的，因為沒有其他島民在旁邊作證。但如果老頭臨死前，當着大夥的面說，這塊大石頭就作為我的遺產給我的大兒子了。那麼這筆交易就 是有效的，因為其他島民都做了見證。你將比特幣給你朋友的同時，這筆交易自動沿着網絡擴散出去，只有當超過6個隨機節點（即別人的電腦）確認，這筆交易才 有效。 　　 　　島民能夠用記憶中的數據來做交易，那是因為島太小了，所有人互相之間都認識，而且他們的交易也不頻繁，所以用自己的腦子就 可以記住。我們現在幾十億人的社會，當然不能用這種交易方式。但正因為有了網絡和強大的計算能力，島民的簡單交易反而能夠再現了。比特幣的每一筆交易都會 被記錄下來，而且是備份在每個人的電腦中，換言之我們每個人的硬盤裡都有整個網絡的交易數據備份。我們是在用電腦的強大記憶力和計算力去做最簡單的一件 事，即模仿島民去記住每一筆交易。黑客可以入侵銀行的服務器盜取錢財，但黑客很難入侵每個人的電腦去修改每個人的記憶，就算有人偽造了一些比特幣，但這些 偽造數據很快會被其他節點丟棄，就好比你聲稱自己發現了一塊大石頭，但因為沒有任何島民可以給你作證，你的所謂聲稱是無效的。所以理論上說，比特幣更安 全。 　　 　　現在你一定發現，這個系統是需要大量計算能力的，因為每一筆交易都要通知到每一個人進行驗證，那麼由誰來負責維持系統的正常 運轉呢？還記得前面提到的挖礦麼？你將自家的電腦貢獻出來，提供整個網絡計算力，於是網絡給你獎賞，這筆獎賞就是新的貨幣供應。挖礦是非常形象化的說法， 礦工挖出來的黃金就是新的貨幣供應，你挖出來的比特幣也是。一個名詞可能已經在你嘴邊了，那就是“電子黃金”，沒錯，比特幣就相當於是一種電子黃金。目前 整個比特幣系統的計算力早就不亞於銀行系統的服務器了，和超級計算機相比也毫不遜色。隨着新礦工的加入，系統的計算力還在飛速的提升。 　　 　　還有人可能覺得，比特幣是另一種形式的qq幣，但這兩者有本質上的差異。qq幣的發行機構可以發行任意數量的幣，沒人能夠約束他，qq幣的發行機構也可以任意修改使用條款，你對此無能為力。比特幣都不存在這些問題，比特幣的使用協議就算是創始人都無法更改。 　　 　　通貨緊縮是良幣的唯一缺點 　　 　 　說完了優點再來說缺點，由於比特幣的特殊屬性，它天生就容易造成通貨緊縮，經濟學上有一個劣幣驅逐良幣的“格雷欣法則”，格雷欣是英國伊麗莎白時期的貨 幣鑄造局局長，他發現老百姓總是將含金量高的貨幣囤積在手，而將含金量低的貨幣花出去。貨幣的一大主要功能就是流通，可是良幣正因為質優，反而沒人願意去 流通了。最後，良幣將被驅逐，市場上流通的就只剩下劣幣。比特幣由於總量一定，產出率非常低，要到100年之後，全部的2100萬個單位才會完全創造出 來，也沒有負責印鈔票的中央銀行，換言之如果用比特幣來交易，肯定不會發生通貨膨脹。但是，如果比特幣月月升值的話，誰還會傻到用比特幣來交易呢？大家都 準備囤積炒賣了，時間一長，不會再有比特幣作為交易媒介，於是比特幣就被驅逐了。 　　 　　另一大缺點是安全性。前面我們說比特幣很難被攻 破，但這只是網絡層面的，如果你的電腦被人偷了，那你的錢就沒了。這就好比，你安裝了某款最強大的殺毒軟件，可以阻擋所有病毒、惡意軟件和黑客入侵，但這 無法防止你的電腦被偷。如果電腦沒了，你又沒做過備份，那這些錢就永遠和你拜拜了。如果電腦丟了，比如掉海里了，那這些錢也永遠沒了，所以到2140年， 總的比特幣數量肯定少於2100萬個，因為在使用中會有損耗。但好處是，那些沒丟錢的人，手裡的貨幣價值增加了。但這不是比特幣的問題，所有貨幣都怕偷。 　　 　 　在今年6月份，世界最大的比特幣交易網站曾經被黑客攻破，但是黑客苦於無法將比特幣全部轉到自己賬戶，於是註冊了多個小號馬甲，將偷來的比特幣用1個美 分的價格賣給自己的小號，大家就眼睜睜看着比特幣價格從18美元被瞬間打到1美分，但很快交易所臨時停牌，將所有交易撤銷，回復到出事之前的狀態。有人認 為這一事件證明了比特幣不可靠，但是假如某黃金交易所被盜，沒人會認為黃金不可靠，只會認為這家交易所不可靠。交易重新恢復之後，比特幣價格很快就回升 了。 　　 　　為什麼你也應該擁有比特幣？ 　　 　　目前比特幣只流行於電腦極客（geek）的小圈子裡，全 世界所有用戶全部加起來，也就只有幾萬人，但總體的趨勢是越來越多的人去嘗試，除了電腦奇客，另一個對比特幣感興趣的群體是各國的黑幫。為什麼黑社會交易 都喜歡用現金而不是刷卡？這是為了躲避追蹤，如果銀行賬戶被凍結，那全完了。現在有了比特幣，這東西比現金還要方便，我們先來看這樣一個場景。深夜零點， 在一個廢棄的舊倉庫里，兩伙人碰到了一起，有人低聲問了一句：“貨帶來了嗎？”一個聲音回答：“帶來了。那錢呢？”那人拍一拍手裡的筆記本，說：“在這 呢。”於是兩伙人開打筆記本，連上wifi，遠程登錄自家的服務器，開始比特幣轉賬。到那時候，黑幫可能比任何人都更關心網絡安全問題。 　　 　 　如果比特幣流行起來，成為一種主流的貨幣形式，那麼一切外匯管制措施都顯得很可笑了，因為資金的流動只依賴於網絡，而不需要通過任何一個中介機構，所以 根本就無法被監管，銀行也沒辦法收你的手續費，也不會再有所謂的額度限制。政府一定對這一點很頭痛，因為這意味着洗錢活動再也無法被監控了。還記得著名的 維基解密嗎？美國政府對他恨之入骨，並要求paypal封了他的賬戶，很快維基解密宣布使用比特幣賬戶接受捐款，這下美國政府就傻眼了，因為他再也沒辦法 去封他了。 　　 　　筆者建議每個人至少應該擁有1個比特幣。目前一個比特幣價格也就100塊人民幣，就算全部損失也就一頓飯，但假如未來 幾年裡比特幣的用戶擴展到幾千萬，那麼平均每個人連一個幣都分不到，那時你有一個幣就算是富人了。全世界有68億人，其中網民數量已經突破了20億，其中 有幾千萬人使用比特幣，這並非是一件難事。到那時候你再想擁有一個比特幣，就不是一頓飯能夠解決的事情了。 　　 　　如何獲得比特幣 　　 　　首先你的電腦應該安裝了最新版的比特幣客戶端，打開客戶端之後它會自動將網絡上的全部交易信息數據下載到本地，根據網速的不同這個過程可能要幾個小時。此時你的賬戶餘額是0，你可以讓你朋友送一些幣給你，但更可行的辦法是兩個：一是去做礦工挖礦，二是去做商人收購。 　　 　 　做礦工就是用自己的電腦生產比特幣，在早期的客戶端中還有挖礦這一選項，但現在已經取消了，原因很簡單，隨着參與挖礦的人數越來越多，自己一個人挖礦可 能要挖上幾年才有50個幣，所以現在礦工一般都組織成礦工行會，大家一起挖。具體的挖礦方法，大家可以自行去網上搜索。 　　 　　做商人可以用錢去收購礦工挖到的幣，也可以搞一個網店賣東西收比特幣，更可以去交易所炒幣。現在提供比特幣兌換服務的網站很多，幾乎已經可以兌換成任何一種貨幣了。如果你實在不懂如何兌換，也可以來找老端幫忙。

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