我花了近两天时间，分析你提供的文献。几本判断是
1。虽然叫金融数学，但是盗用了金融的名字。无非就是高斯分布下的统计学意义上的泰勒展开。居然叫什么 Ito 公式。
2。都是按照 Ito 公式延伸的微分，和积分。顶多加了几个微分方程。
3。费曼和Kac也不知怎么被Ｋａｃ给贴到一起的。那个费曼－Ｋａｃ公式无非是一个简单的微分形式罢了。我要是作了这种结果，我都想不到会去给起个名字。费曼可是认为经济学是个伪科学哟。他曾起了个名字：ｃａｒｇｏ ｓｃｉｅｎｃｅ－形式非常严谨漂亮，数学公式洋洋洒洒，包装得象火箭科学，语言也非常严谨。可是！！它是个伪科学。
４。我觉得你弄得这些文献都是建立在高斯分布的简单数学游戏。金融属于人文科学。和心理学高度相连，和 ｃｏｍｐｌｅｘ 系统相关。这些都是高斯分布无法能较好描述的过程。我就不相信这些玩意儿能帮助银行规避金融风险。
５。我虽然不是金融专家，但是我认为金融，银行，经济，战争等人文领域的东西风险的性质应该属于非掌控性质的，跳越性质的，自相关性质的。。。 这些起码需要像Ｌｅｖｙ过程，Ｆａｃｔａｌ，ｃｈａｏｓ等数学才能比较好一点地捕捉到。其实也未必。但肯定简单的 Ｉｔｏ公式是没办法的，因为它是基于高斯分布的布朗运动，而高斯分布根本就不能捕捉到什么真正意义上的风险波动。
班门弄斧，瞎说说。
